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Überprüfung der American Express Premier Rewards Gold Card

Ist diese Karte die Jahresgebühr von 195 US-Dollar wert?

Karten mit hohen Jahresgebühren sind nicht automatisch ein schlechtes Geschäft, aber Sie sollten sich darüber im Klaren sein, wie Sie die Karte verwenden möchten und ob Sie genug Belohnungen verdienen, um die Gebühr lohnenswert zu machen. Berücksichtigen Sie außerdem andere Vorteile wie Kontoauszugsgutschriften, Rabatte und Bonuspunkte, mit denen Sie schneller Belohnungen verdienen können als mit anderen Karten. Nicht alle Punkte sind gleich viel wert: eine Cashback-Karte mag einfach zu verwenden sein, aber Meilen und Punkte sind manchmal einfacher für großartige Reiseprämien zu nutzen.Die American Express Premier Rewards Gold Card verdient Membership Rewards-Punkte, ähnlich wie andere Amex-Karten, die nicht mit einer bestimmten Fluggesellschaft oder einem bestimmten Hotel verbunden sind. Sie erhalten 3 Membership Rewards-Punkte pro Dollar, der für Flugpreise ausgegeben wird (direkt bei der Fluggesellschaft gekauft); 2 Punkte pro Dollar, der in Restaurants, Tankstellen und Supermärkten in den USA ausgegeben wird; und 1 Punkt pro Dollar für alle anderen Einkäufe.

Die meisten Cashback-Karten verdienen zwischen 1-2% des ausgegebenen Betrags. Wenn Sie für Reisen eingelöst werden, sind Membership Rewards-Punkte in der Regel jeweils etwa 1,5 Cent wert, was bedeutet, dass Sie nur etwas mehr als 1.000 US-Dollar pro Monat ausgeben müssen, um genügend Prämien zu verdienen, um die Jahresgebühr von 195 US-Dollar auszugleichen. Wenn Sie auch Einkäufe in Kategorien tätigen, die einen Bonus verdienen, werden Sie weit voraus sein.Melden Sie sich außerdem bei Ihrem Konto an, um Amex-Angebote anzuzeigen, die Rabatte wie 200 US-Dollar auf einen Kauf von 1.000 US-Dollar bei Delta oder 15 US-Dollar auf einen Kauf von 50 US-Dollar bei Williams-Sonoma enthalten. Diese Angebote werden ständig aktualisiert, und Sie können sie nur verwenden, wenn Sie eine American Express-Karte haben. Manchmal lohnt es sich, die Jahresgebühr ganz alleine zu bezahlen.

Funktionsweise von Membership Rewards-Punkten

Sie können Ihre Membership Rewards-Punkte direkt über die Amex-Website einlösen, um fast jeden Flug zu buchen. Diese Option gibt Ihnen jedoch nur etwa 1 Cent pro Wertpunkt. (Wenn Sie eine andere berechtigte Amex-Karte haben, gibt es möglicherweise Angebote, mit denen Sie mehr Wert erhalten, da alle Ihre Membership Rewards-Punkte auf einem Konto zusammengefasst werden.)

Die Übertragung Ihrer Membership Rewards-Punkte auf ein Partner-Airline-Treueprogramm könnte besser sein. Die meisten Airline-Treueprogramme haben ein begrenztes Prämieninventar, aber wenn Sie einen Flug finden, können Sie normalerweise einen besseren Wert erzielen. Dies liegt daran, dass das Ticket im Vergleich zu den Meilen, die Sie einlösen müssen, wahrscheinlich viel mehr kostet.

Eine internationale First Class-Prämie zum Beispiel würde wahrscheinlich etwa 120.000 Meilen Hin- und Rückfahrt oder 10.000 US-Dollar kosten. Das ist ein Wert von 8,3 Cent pro Meile. Sie können diesen Wert nur erhalten, wenn Sie zuerst zu einem Airline-Treueprogramm wechseln und eine verfügbare Prämie finden. (Achten Sie auf die Transferrate, da jede Fluggesellschaft anders ist.Wenn Sie über die Amex-Website buchen, können Sie fast jeden Flug zum Verkauf auswählen, aber ein Ticket im Wert von 10.000 US-Dollar würde 1.000.000 Punkte kosten. Es ist ein Kompromiss zwischen Bequemlichkeit und Wert. Der Unterschied ist für die Business Class weniger extrem und für die Economy Class nicht immer relevant.

Teilnehmende Airline-Treueprogramme

Aktuelle Transferpartner für Membership Rewards sind:

  • AeroMexico
  • Air Canada (Aeroplan)
  • Alitalia
  • ANA
  • British Airways (Avios)
  • Cathay Pacific (Asien Meilen)
  • Delta Air Lines
  • El Al
  • Emirates
  • Air France/KLM (Flying Blue)
  • Hawaiian Airlines
  • Iberia
  • JetBlue
  • Singapore Airlines
  • Virgin Atlantic

Sie werden gebeten, eine Steuer von 0,0006 USD pro Punkt zu zahlen, bis zu einem Höchstbetrag von 99 USD, wenn Sie Mitgliedschaftsprämien auf ein US-Vielfliegerprogramm übertragen. Zum Beispiel fällt eine Gebühr von 60 USD an, wenn Sie 100.000 Punkte an Delta Air Lines übertragen. Dadurch werden bestimmte Steuern ausgeglichen. Für andere Transferpartner gilt keine Steuer.

Membership Rewards-Punkte können auch auf einige Hotel-Treueprogramme übertragen werden, darunter Hilton Honors und Starwood Preferred Guest. Diese Übertragungsraten sind jedoch im Allgemeinen ein schlechter Wert und nichts, was ich empfehlen kann.

Andere Einlösemöglichkeiten

Sie können Ihre Membership Rewards-Punkte auch gegen ein Kontoauszugsguthaben oder einen Rabatt auf Einkäufe bei Amazon.com . Diese sind jedoch selten ein guter Wert. Vermeiden Sie diese Optionen, wenn möglich.

Sammeln von Membership Rewards-Punkten

Zusätzlich zu den Punkten, die Sie mit einem Werbe-Anmeldebonus und laufenden Einkäufen verdienen, erhalten Sie möglicherweise die Möglichkeit, durch exklusive Angebote mehr Membership Rewards-Punkte zu sammeln. Zum Beispiel enthalten einige Amex-Angebote ein paar tausend Punkte, wenn Sie einen Kauf tätigen, anstatt Ihnen eine Gutschrift zu geben. Möglicherweise erhalten Sie auch eine gezielte E-Mail, in der Sie einige Punkte erhalten, wenn Sie einen Freund empfehlen oder eine papierlose Abrechnung akzeptieren.

Denken Sie daran, dass Sie Membership Rewards-Punkte, sobald Sie sie an ein externes Treueprogramm übertragen haben, nicht mehr zurückerhalten können. Alle Transfers sind One-Way.

Punkte teilen und kombinieren

Wenn Sie bereits eine andere Karte von American Express besitzen, mit der Sie Membership Rewards-Punkte sammeln können, werden Sie wahrscheinlich feststellen, dass alle Ihre Punkte in einem einzigen Membership Rewards-Konto zusammengefasst sind. Dies ist eine gute Nachricht, da es einfacher ist, eine große Anzahl von Punkten für größere Belohnungen zu sammeln (und einzulösen). Wenn Sie eine Karte stornieren, sind die Punkte weiterhin verfügbar, solange Sie noch eine andere Membership Rewards-Karte geöffnet haben.

Sie können Ihre Membership Rewards-Punkte jedoch nicht direkt mit einer anderen Person teilen. Sie können Ihrer Karte einen autorisierten Benutzer hinzufügen (die ersten fünf sind kostenlos). Wenn Sie Punkte an ein externes Airline-Treueprogramm übertragen, haben Sie die Möglichkeit, diese auf Ihr Programmkonto oder das Konto eines autorisierten Benutzers zu übertragen. Dies kann hilfreich sein, wenn diese Person bereits eine große Anzahl von Meilen bei einer bestimmten Fluggesellschaft hat. Auch hier macht es mehr Meilen oder Punkte in einem Konto in der Regel einfacher, sie für große Belohnungen zu verwenden.

Weitere Reisevorteile

Lounge-Zugang: Obwohl diese Karte keinen kostenlosen Lounge-Zugang beinhaltet, bietet sie die Möglichkeit, 50 USD für den einmaligen Zugang zu den American Express Centurion Lounges an ausgewählten Flughäfen zu zahlen.

Elite-Status: Es wird kein Elite-Status bereitgestellt.Mietwagenversicherung: Wenn Sie diese Karte verwenden, um eine Autovermietung zu bezahlen, erhalten Sie eine Sekundärversicherung mit einem Limit von 50.000 USD für Anmietungen unter 30 Tagen. Sie können sich für ein separates Programm anmelden, das eine primäre Deckung mit einem Limit von 100.000 USD für Anmietungen unter 42 Tagen bietet. Dies kostet $ 25 pro Anmietung und gilt automatisch für jede Anmietung, sobald Sie sich anmelden.

Reiserücktritts- /Verspätungsversicherung: Es wird keine Deckung angeboten.

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