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Special Needs Trusts: First-Party vs. Third-Party Trusts

Spezielle Bedürfnisse Trusts werden verwendet, um das Leben von Menschen mit besonderen Bedürfnissen zu verbessern. Wenn Menschen mit besonderen Bedürfnissen zu viel Eigentum besitzen, haben sie keinen Anspruch auf staatliche Leistungen. Special Needs Trust hilft Menschen mit besonderen Bedürfnissen, dieses Problem zu vermeiden, da der Trust die Immobilie anstelle der Person mit besonderen Bedürfnissen besitzt. (Erfahren Sie mehr über Special Needs Trusts auf Nolo.com.Ein Special Needs Trust, den Sie mit Ihrem eigenen Eigentum schaffen und finanzieren, um einem geliebten Menschen mit besonderen Bedürfnissen zu helfen, wird als Third-Party Trust bezeichnet und schützt kein Eigentum, das eine Person direkt durch Erbschaft, gerichtliche Einigung, Versicherung oder andere Zahlungen erhält. Nur ein First-Party Special Needs Trust kann das Eigentum einer Person mit besonderen Bedürfnissen schützen.

Third-Party Special Needs Trusts

Ein Third-Party Special Needs Trust ist die typische Art von Vertrauen, die verwendet wird, um einer Person mit besonderen Bedürfnissen zu helfen. Im Allgemeinen schaffen Familienmitglieder ein Vertrauen für einen geliebten Menschen mit besonderen Bedürfnissen und hinterlassen Eigentum im Vertrauen durch ihren Nachlassplan (ihr Testament, Vertrauen, Lebensversicherung oder andere Begünstigte Bezeichnung). Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie Immobilien einem Special Needs Trust überlassen können.

Der Treuhänder des Trusts verwendet Treuhandfonds, um die Person mit besonderen Bedürfnissen zu unterstützen. Dabei muss der Treuhänder die Treuhandanforderungen sorgfältig einhalten – Treuhandfonds können nicht für etwas verwendet werden, das den Begünstigten für Leistungen, wie z. B. Geldgeschenke, unzulässig machen würde. Aber der Treuhänder kann Treuhandfonds für viele andere Dinge verwenden, einschließlich Klassen, Hobbys, Luxusartikel, persönliche Dienstleistungen, Möbel, Honorare, Computerausrüstung, Heimtierbedarf, Transport und Urlaub. Der Begünstigte besitzt niemals die Immobilie im Trust und hat keinen direkten Zugang zu Treuhandfonds.

First-Party Special Needs Trusts

Im Gegensatz zu Third-Party-Trusts, die durch Eigentum finanziert werden, das jemand anderem als dem Begünstigten gehört, wird ein First-Party-Trust für das Eigentum von Personen mit besonderen Bedürfnissen verwendet. Eine Person mit besonderen Bedürfnissen kann Eigentum erwerben, obwohl a:

  • Auszeichnung für Personenschäden
  • Altersvorsorge
  • Scheidungsvereinbarung
  • Lebensversicherungspolice oder
  • Erbschaft.

Wenn eine Person mit besonderen Bedürfnissen jedoch eine erhebliche Menge an Eigentum besitzt, wirkt sich dies auf die Berechtigung für staatliche Leistungen aus. Anstatt die Immobilie direkt zu besitzen, legt die Person mit besonderen Bedürfnissen die Immobilie in ein First-Party-Trust. Wenn das Vertrauen ordnungsgemäß erstellt wird und strenge staatliche Regeln eingehalten werden, können diese Vermögenswerte verwendet werden, um der Person mit besonderen Bedürfnissen zugute zu kommen, ohne die Berechtigung für staatliche Leistungen zu gefährden.Es gibt mehrere Variationen dieser Art von Vertrauen, einschließlich eines „Payback Special Needs Trust“, „Litigation Special Needs Trust“, „Miller Trust“, „Pooled SNT“, „(d)(4)(A) SNT“ oder „(d)(4)(C) SNT.“ Alle diese Trusts unterliegen spezifischen Bundes- und Landesregeln, die verhindern sollen, dass Bewerber ihr Eigentum schützen, um die Zulassungsvoraussetzungen des Programms zu erfüllen. Sie unterliegen im Allgemeinen auch den „Payback“ -Regeln, nach denen dem Staat die medizinischen Kosten erstattet werden müssen, nachdem der Treuhandempfänger gestorben ist. Da jeder Staat sehr spezifische Regeln hat, die sich ständig ändern, um ein First-Party-Vertrauen zu schaffen, benötigen Sie die Hilfe eines Anwalts in Ihrem Staat, der Erfahrung mit First-Party-Special-Needs-Planung hat.

Mehr über Special Needs Trusts

Erfahren Sie mehr über die Funktionsweise von Special Needs Trusts Dritter im Abschnitt Special Needs Trusts von Nolo.com. Außerdem wurde dieser Artikel teilweise aus Special Needs Trusts von Steven Elias und Kevin Urbatsch (Nolo) entnommen, die alle Informationen und Formulare enthalten, die Sie benötigen, um Ihren eigenen Special Needs Trust eines Drittanbieters ohne die Hilfe eines Anwalts zu erstellen.Wenn Sie mehr über First-Party Special Needs Trusts erfahren möchten, lesen Sie unseren Artikel über die Verwendung eines Special Needs Trusts für Ihr eigenes Vermögen. Oder finden Sie einen Nachlassplanungsanwalt mit der Erfahrung, die Sie benötigen.

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