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Revisión de la Tarjeta American Express Premier Rewards Gold

¿Esta Tarjeta Vale la Tarifa Anual de $195?

Las tarjetas con tarifas anuales altas no son automáticamente un mal negocio, pero debes saber cómo planeas usar la tarjeta y si ganarás suficientes recompensas para que la tarifa valga la pena. Además, considere otros beneficios como créditos de estado de cuenta, descuentos y puntos de bonificación que le permiten ganar recompensas más rápido que con otras tarjetas. No todos los puntos valen lo mismo: una tarjeta de reembolso en efectivo puede ser fácil de usar, pero las millas y los puntos a veces son más fáciles de aprovechar para obtener excelentes recompensas de viaje.

La tarjeta Gold de American Express Premier Rewards gana puntos de Membership Rewards, al igual que otras tarjetas Amex no afiliadas a una aerolínea u hotel específicos. Obtendrá 3 puntos de recompensas de membresía por dólar gastado en pasajes aéreos (comprados directamente a la aerolínea); 2 puntos por dólar gastado en restaurantes, gasolineras y supermercados en los EE.UU.; y 1 punto por dólar en todas las demás compras.

La mayoría de las tarjetas de reembolso ganan entre el 1 y el 2% de la cantidad gastada. Cuando se canjean por viajes, los puntos de recompensas de membresía generalmente valen aproximadamente 1,5 centavos cada uno, lo que significa que solo necesita gastar un poco más de 1 1,000 al mes para ganar suficientes recompensas para compensar la tarifa anual de $195. Si también estás haciendo compras en categorías que ganan un bono, saldrás adelante.

Además, asegúrese de iniciar sesión en su cuenta para ver las ofertas de Amex, que incluyen descuentos como off 200 de descuento en una compra de Delta 1,000 de Delta o off 15 de descuento en una compra de Williams 50 de Williams-Sonoma. Estas ofertas se actualizan constantemente y solo puedes usarlas si tienes una tarjeta American Express. A veces, vale la pena pagar la tarifa anual por sí solo.

Cómo funcionan los puntos Membership Rewards

Puede canjear sus puntos Membership Rewards directamente a través del sitio web de Amex para reservar casi cualquier vuelo. Sin embargo, esta opción solo le da aproximadamente 1 centavo por punto de valor. (Si tiene otra tarjeta Amex elegible, es posible que haya ofertas que le permitan obtener más valor, ya que todos sus puntos de Recompensas de membresía se agruparán en una cuenta.)

Transferir sus puntos de recompensas de membresía a un programa de lealtad de aerolínea asociada podría ser mejor. La mayoría de los programas de fidelización de aerolíneas tienen un inventario de premios limitado, pero cuando encuentra un vuelo, generalmente puede obtener un mejor valor. Esto se debe a que el billete probablemente cuesta mucho más en relación con las millas que necesita canjear.

Un premio internacional de primera clase, por ejemplo, probablemente costaría alrededor de 120,000 millas de ida y vuelta o 1 10,000. Eso es un valor de 8.3 centavos por milla. Solo puede obtener ese valor si se transfiere primero a un programa de lealtad de aerolínea y encuentra un premio disponible. (Preste atención a la tasa de transferencia, ya que cada aerolínea es diferente.)

Reservar a través del sitio web de Amex le permitiría elegir casi cualquier vuelo a la venta, pero un boleto de $10,000 costaría 1,000,000 de puntos. Es una compensación entre comodidad y valor. La diferencia es menos extrema para la clase ejecutiva y no siempre es relevante para la clase económica.

Los Programas de Lealtad de Aerolíneas Participantes

Los socios de transferencia actuales para las Recompensas de Membresía incluyen:

  • Aeroméxico
  • Air Canada (Aeroplan)
  • Alitalia
  • ANA
  • British Airways (Avios)
  • Cathay Pacific (Asia Millas)
  • Delta Air Lines
  • El Al
  • Emiratos
  • Air France/KLM (Flying Blue)
  • Hawaiian Airlines
  • Iberia
  • JetBlue
  • Singapore Airlines
  • Virgin Atlantic

se le pedirá Que pagar un impuesto de $0.0006 por punto, hasta un máximo de $99, cuando la transferencia de la Membresía de Recompensas por estados UNIDOS programa de viajero frecuente. Por ejemplo, se aplica un cargo de 6 60 si transfiere 100,000 puntos a Delta Air Lines. Esto compensa ciertos impuestos. No se aplica ningún impuesto a otros socios de transferencia.

Los puntos de recompensas de membresía también se pueden transferir a un par de programas de lealtad de hoteles, incluidos Hilton Honors y Starwood Preferred Guest. Sin embargo, estas tasas de transferencia son generalmente un valor pobre y no es algo que recomiendo.

Otras opciones de Canje

También puede canjear sus puntos de Recompensas de membresía por un crédito en el estado de cuenta o un descuento en las compras en Amazon.com. Sin embargo, estos rara vez son un buen valor. Evite estas opciones si es posible.

Ganar puntos de Recompensas de membresía

Además de los puntos que gane con un bono de registro promocional y compras en curso, se le puede proporcionar la oportunidad de ganar más puntos de Recompensas de membresía a través de ofertas exclusivas. Por ejemplo, algunas ofertas de Amex incluyen unos pocos miles de puntos cuando haces una compra, en lugar de darte un crédito en el estado de cuenta. También puede recibir un correo electrónico específico que le ofrezca algunos puntos si recomienda a un amigo o si acepta la facturación electrónica.

Tenga en cuenta que una vez que transfiera los puntos de Membership Rewards a un programa de lealtad externo, es imposible recuperarlos. Todos los traslados son de ida.

Compartir y combinar puntos

Si ya tiene otra tarjeta de American Express que gana puntos Membership Rewards, es probable que todos sus puntos se consoliden en una sola cuenta de Membership Rewards. Esta es una buena noticia porque hace que sea más fácil ganar (y canjear) una gran cantidad de puntos para obtener recompensas más grandes. Además, si cancela una tarjeta, los puntos seguirán estando disponibles siempre que tenga abierta otra tarjeta para ganar Recompensas de Membresía.

Sin embargo, no puedes compartir directamente tus puntos de recompensas de membresía con otra persona. Lo que puede hacer es agregar un usuario autorizado a su tarjeta (los primeros cinco son gratuitos). Al transferir puntos a un programa de lealtad de una aerolínea externa, tiene la opción de transferirlos a su cuenta del programa o a la cuenta de un usuario autorizado. Esto podría ser útil si esa persona ya tiene un gran número de millas con una aerolínea en particular. Una vez más, más millas o puntos en una cuenta generalmente hace que sea más fácil usarlos para obtener grandes recompensas.

Otros beneficios de viaje

Acceso a la sala vip: Aunque esta tarjeta no incluye acceso gratuito a la sala vip, ofrece la opción de pagar 5 50 por el acceso único a las salas Vip Centurion de American Express en determinados aeropuertos.

Estatus Elite: No se proporciona ningún estatus elite.

Seguro de alquiler de coche: Cuando utilice esta tarjeta para pagar un alquiler de coche, obtendrá un seguro secundario con un límite de 5 50,000 en alquileres de menos de 30 días. Puede optar por inscribirse en un programa separado que ofrece cobertura primaria con un límite de 1 100,000 en alquileres de menos de 42 días. Esto cuesta 2 25 por alquiler y se aplicará automáticamente a cada alquiler una vez que se inscriba.

Seguro de cancelación / Retraso de viaje: No se proporciona cobertura.

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