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Fiducies pour besoins spéciaux : Fiducies de première ou de troisième partie

Les fiducies pour besoins spéciaux sont utilisées pour améliorer la vie des personnes ayant des besoins spéciaux. Si les personnes ayant des besoins spéciaux possèdent trop de biens, elles deviennent inadmissibles aux prestations gouvernementales. La fiducie pour besoins spéciaux aide les personnes ayant des besoins spéciaux à éviter ce problème parce que la fiducie est propriétaire de la propriété au lieu de la personne ayant des besoins spéciaux. (En savoir plus sur les fiducies pour besoins spéciaux sur Nolo.com .)

Une fiducie pour besoins spéciaux que vous créez et financez avec vos propres biens pour aider un être cher ayant des besoins spéciaux s’appelle une fiducie pour tiers, et elle ne protégera aucun bien que la personne reçoit directement par héritage, un règlement judiciaire, une assurance ou tout autre paiement. Seule une fiducie pour besoins spéciaux de première partie peut protéger les biens d’une personne ayant des besoins spéciaux.

Fiducies pour besoins spéciaux de tiers

Une fiducie pour besoins spéciaux de tiers est le type typique de fiducie utilisée pour bénéficier à une personne ayant des besoins spéciaux. Généralement, les membres de la famille créent une fiducie pour un être cher ayant des besoins spéciaux et laissent des biens dans la fiducie par le biais de leur plan successoral (leur testament, leur fiducie, leur assurance-vie ou toute autre désignation de bénéficiaire). Apprenez-en davantage sur la façon de confier des biens à une fiducie pour besoins spéciaux.

Le fiduciaire de la fiducie utilise des fonds en fiducie pour soutenir la personne ayant des besoins spéciaux. Ce faisant, le fiduciaire doit respecter scrupuleusement les exigences de la fiducie – les fonds en fiducie ne peuvent pas être utilisés pour tout ce qui rendrait le bénéficiaire inadmissible aux avantages, tels que des cadeaux en espèces. Mais le fiduciaire peut utiliser des fonds en fiducie pour bien d’autres choses, y compris les cours, les loisirs, les articles de luxe, les services personnels, les meubles, les honoraires professionnels, le matériel informatique, les fournitures pour animaux de compagnie, le transport et les vacances. Le bénéficiaire n’est jamais propriétaire des biens de la fiducie et n’a pas accès directement aux fonds en fiducie.

Fiducies de première partie pour besoins spéciaux

Contrairement aux fiducies de tiers, qui sont financées par des biens appartenant à une autre personne bénéficiaire, une fiducie de première partie est utilisée pour les biens d’une personne ayant des besoins spéciaux. Une personne ayant des besoins spéciaux peut acquérir des biens par le biais d’un:

  • indemnité pour dommages corporels
  • régime de retraite
  • règlement du divorce
  • police d’assurance-vie ou héritage
  • .

Mais si une personne ayant des besoins spéciaux possède carrément une quantité importante de biens, cela affectera l’admissibilité aux prestations gouvernementales. Ainsi, au lieu de posséder la propriété directement, la personne ayant des besoins spéciaux place la propriété dans une fiducie de première partie. Si la fiducie est créée correctement, en respectant des règles gouvernementales strictes, ces actifs peuvent être utilisés au profit de la personne ayant des besoins spéciaux sans compromettre l’admissibilité aux prestations gouvernementales.

Il existe plusieurs variantes de ce type de fiducie, y compris une  » fiducie pour besoins spéciaux de remboursement ”, une  » fiducie pour besoins spéciaux de litige ”, une  » fiducie Miller ”, une  » fiducie groupée ”,  » (d)(4) (A) SNT ” ou  » (d)(4) (C) SNT. »Toutes ces fiducies sont soumises à des règles fédérales et étatiques spécifiques conçues pour empêcher les candidats de mettre leurs biens à l’abri afin de répondre aux exigences d’admissibilité au programme. Ils sont également généralement soumis à des règles de « remboursement” qui exigent que l’État soit remboursé des frais médicaux après le décès du bénéficiaire de la fiducie. Parce que chaque État a des règles très spécifiques qui changent constamment, pour créer une confiance de première partie, vous aurez besoin de l’aide d’un avocat de votre État qui a de l’expérience dans la planification des besoins spéciaux de première partie.

En savoir plus sur les fiducies pour besoins spéciaux

En savoir plus sur le fonctionnement des fiducies pour besoins spéciaux de tiers dans la section Fiducies pour besoins spéciaux de Nolo.com . De plus, cet article a été extrait en partie de Fiducies pour besoins spéciaux, par Steven Elias et Kevin Urbatsch (Nolo), qui fournit toutes les informations et les formulaires dont vous avez besoin pour créer votre propre fiducie pour besoins spéciaux tierce sans l’aide d’un avocat.

Si vous souhaitez en savoir plus sur les fiducies pour besoins spéciaux de première partie, consultez notre article sur l’utilisation des fiducies pour besoins spéciaux pour vos propres actifs. Ou, trouvez un avocat en planification successorale avec l’expérience dont vous avez besoin.

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